Η καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος δεν αποτελεί πλέον μια απλή κανονιστική υποχρέωση. Για πολλές επιχειρήσεις, ιδίως σε κλάδους υψηλού ρίσκου όπως τα τυχερά παίγνια, τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και το fintech, η συμμόρφωση είναι άρρηκτα συνδεδεμένη με την ίδια την αξιοπιστία και βιωσιμότητά τους. Στο πλαίσιο αυτό, η διάκριση της Infocredit Group στα Compliance Awards 2025 με το ComplianceSuite.ai ως “Best AML/CFT Project (including Fraud & KYC)” έρχεται να υπογραμμίσει μια σημαντική αλλαγή: η συμμόρφωση μετατρέπεται σε στρατηγικό εργαλείο ανάπτυξης.

Η πλατφόρμα, που υλοποιήθηκε με επιτυχία σε συνεργασία με την ΟΠΑΠ Α.Ε., ανέδειξε πώς η τεχνολογία μπορεί να δώσει λύσεις σε πραγματικό χρόνο, μειώνοντας ταυτόχρονα το λειτουργικό κόστος και βελτιώνοντας τη διαφάνεια.

Οι τέσσερις πυλώνες της λύσης

Το ComplianceSuite.ai βασίζεται σε τέσσερις κεντρικές λειτουργίες, οι οποίες συνθέτουν μια ολοκληρωμένη προσέγγιση στη συμμόρφωση:

1. KYC & KYB – Γνωρίζοντας τον πελάτη και τον συνεργάτη
   Η πλατφόρμα επιτρέπει τον ταχύ και ασφαλή έλεγχο ταυτότητας πελατών και επιχειρηματικών εταίρων. Σε ένα περιβάλλον όπου οι συναλλαγές διεξάγονται όλο και πιο ψηφιακά, η δυνατότητα αξιόπιστης ταυτοποίησης προστατεύει οργανισμούς από συνεργασίες που ενέχουν νομικούς ή φήμης κινδύνους.
2. AML Screening – Ο παγκόσμιος έλεγχος σε δευτερόλεπτα
   Η συμμόρφωση με διεθνείς λίστες κυρώσεων, PEP (πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα) και watchlists είναι πλέον εξαιρετικά απαιτητική. Το ComplianceSuite.ai αυτοματοποιεί τον έλεγχο αυτών των βάσεων δεδομένων σε πραγματικό χρόνο, ελαχιστοποιώντας τον κίνδυνο παραβίασης κανονισμών και τις αντίστοιχες κυρώσεις.
3. Fraud Detection – Η Τεχνητή Νοημοσύνη στην πρώτη γραμμή
   Οι μηχανισμοί ανίχνευσης απάτης αξιοποιούν προηγμένα analytics και τεχνητή νοημοσύνη, ώστε να εντοπίζουν ύποπτα μοτίβα πριν αυτά εξελιχθούν σε σοβαρό περιστατικό. Αυτό σημαίνει πως οι οργανισμοί μπορούν να παρέμβουν εγκαίρως, προλαμβάνοντας ζημιές και προστατεύοντας τους πελάτες τους.
4. Transaction Monitoring – Ο παλμός των συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο
   Ίσως η πιο εντυπωσιακή λειτουργία της πλατφόρμας. Μέσα από real-time παρακολούθηση και ανάλυση τεράστιων όγκων δεδομένων, η πλατφόρμα εντοπίζει ύποπτες συναλλαγές, ενεργοποιεί προσαρμοσμένες ειδοποιήσεις και εφαρμόζει δυναμική αξιολόγηση ρίσκου. Για τον ΟΠΑΠ, αυτό μεταφράστηκε σε ικανότητα έγκαιρης αναγνώρισης ασυνήθιστων προτύπων στοιχηματισμού και πληρωμών, ενισχύοντας την προστασία τόσο της εταιρείας όσο και των παικτών.

Από τη συμμόρφωση στο ανταγωνιστικό πλεονέκτημα

Η βράβευση του ComplianceSuite.ai δεν αποτελεί μόνο επιτυχία για την Infocredit Group. Σηματοδοτεί και μια γενικότερη αλλαγή νοοτροπίας: οι εταιρείες που υιοθετούν σύγχρονα regtech εργαλεία αποκτούν ανταγωνιστικό πλεονέκτημα. Εξοικονομούν χρόνο, περιορίζουν το ρίσκο και ενισχύουν την εμπιστοσύνη των επενδυτών, των συνεργατών και των ρυθμιστικών αρχών.

Με περισσότερα από 50 χρόνια εμπειρίας και στρατηγικές συνεργασίες με διεθνείς κολοσσούς όπως η LexisNexis Risk Solutions και η RiskRecon της Mastercard, η Infocredit Group αποδεικνύει ότι μπορεί να προσφέρει λύσεις με παγκόσμια εμβέλεια, τοποθετώντας την Κύπρο στον χάρτη της διεθνούς regtech καινοτομίας.